よくある質問

つみたてNISA20年運用に関するよくある質問

つみたてNISAで20年間運用すると、どれくらいの利益が見込めますか？

年利5%で計算すると、毎月3.3万円を20年間積み立てた場合、約5000万円の資産形成が可能です。ただし、実際の運用成績によって変動しますので、あくまでシミュレーションとして参考にしてください。

20年目の暴落リスクにはどう備えるべきですか？

出口直前の暴落リスクに備えるには、20年目が近づいたら少しずつ債券など安定資産に移行する「グライドパス戦略」が有効です。また、全額を一度に引き出さず、数年に分けて引き出す方法もリスク分散になります。

非課税期間終了後はどうすればいいですか？

20年経過後は、一般NISA口座への移行や特定口座での継続保有が選択肢です。資産状況や今後の運用方針に合わせて、税制メリットを比較しながら最適な方法を選びましょう。税理士に相談するのもおすすめです。