よくある質問
投資信託の利回り計算に関するよくある質問
投資信託の利回りとはどのように計算するのですか？
投資信託の利回りは、（収益総額÷投資元本）÷投資期間×100で計算します。例えば1年間で5万円の利益がでて元本が100万円の場合、利回りは5%となります。分配金や値上がり益など全ての収益を含めて計算します。
債券と株式では利回りの計算方法が違いますか？
はい、異なります。債券の利回りは主にクーポン利回り（年利子÷購入価格×100）で計算しますが、株式の場合は配当利回り（年間配当金÷株価×100）と値上がり益を合わせたトータルリターンで計算します。投資信託ではこれらの資産を組み合わせた総合的な利回りを算出します。
複利効果を考慮した利回り計算はどうすればいいですか？
複利効果を考慮する場合は、年率換算利回り（CAGR）を使用します。計算式は（最終価値÷初期投資額）^(1/年数)-1です。例えば5年で元本が2倍になった場合、CAGRは約14.87%になります。この計算では利息が再投資されることを前提としています。