よくある質問
投資信託の利益確定に関するよくある質問
投資信託の利益確定はどのタイミングで行うべきですか？
投資信託の利益確定タイミングは、目標利回り達成時や市場環境の変化時が目安です。特にインデックスファンドでは、長期保有が基本ですが、相場が過熱気味の時や個人の資産目標を達成した時が適切なタイミングと言えます。
NISA口座で保有する投資信託もこまめに利益確定すべきですか？
NISA口座の場合は非課税期間を考慮し、基本的に長期保有が推奨されます。ただし、大幅な含み益が発生している場合や投資方針が変わった場合など、状況に応じて利益確定を検討しても良いでしょう。
含み益のある投資信託を売却するか迷った時の判断基準は？
含み益のある投資信託を売却するかは、(1)当初の投資目的を達成しているか(2)運用方針に変化はないか(3)代替となるより良い投資先があるか、の3点を基準に判断しましょう。感情的な判断ではなく、客観的な基準を持つことが重要です。