よくある質問

旧NISAに関するよくある質問

旧NISAの非課税期間終了前に売却すべきですか？

必ずしも売却する必要はありませんが、非課税期間終了後は課税対象となるため、利益が出ている場合は売却を検討するのが一般的です。投資商品の内容や今後の見通しを考慮して判断しましょう。

新NISAに移行するベストなタイミングは？

旧NISAの非課税期間が終了する前に、新NISAの枠を活用しながら段階的に移行するのがおすすめです。特に年間投資余力がある場合は、早めに新NISAへの資金シフトを始めると良いでしょう。

旧NISAの資産を長期保有する場合の注意点は？

非課税期間終了後も保有可能ですが、配当金や売却益に課税されます。運用成績が良好で長期保有価値があると判断した場合でも、定期的にポートフォリオを見直し、必要に応じて一部売却を検討することが重要です。