よくある質問

楽天特定口座に関するよくある質問

特定口座の「源泉徴収あり」と「なし」はどちらがおすすめですか？

源泉徴収ありは確定申告が不要で手間が省けますが、税金の還付を受けられません。一方、源泉徴収なしは確定申告が必要ですが、損失繰越や医療費控除など他の控除と合わせて節税できる可能性があります。投資スタイルや確定申告の可否で選択しましょう。

特定口座で売却した場合の税金はどうなりますか？

特定口座で売却した場合、譲渡益に対して20.315%の税金（所得税15.315%＋住民税5%）がかかります。源泉徴収ありを選択している場合、証券会社が自動的に税金を差し引くため確定申告は不要です。

新NISAに移行する際、特定口座の持ち分は売却すべきですか？

新NISAの非課税枠を最大限活用するためには、特定口座の持ち分を売却して資金を新NISAに移すのが有効です。ただし、売却時に譲渡益が発生すると課税対象となるため、損益状況を確認して判断しましょう。