よくある質問
特定口座と投資信託に関するよくある質問
特定口座で投資信託を運用するメリットは？
特定口座では源泉徴収ありのため確定申告が不要で、配当金や売却益が自動的に課税される手軽さが特徴です。NISAと比べて投資上限がない点もメリットです。
NISAと特定口座はどう使い分けるべき？
NISA枠が残っている場合は非課税メリットを優先し、枠を使い切った分を特定口座で運用するのが基本戦略です。特に長期保有する商品はNISAで保有すると有利です。
特定口座で投資信託を選ぶ際のポイントは？
信託報酬が低いインデックスファンドがおすすめです。また、分配金が多い商品は課税対象となるため、成長重視の投資信託を選ぶと税効率が良くなります。