よくある質問

積立NISA乗り換えに関するよくある質問

積立NISAの金融機関変更はいつでも可能ですか？

いいえ、積立NISAの金融機関変更は年間を通していつでも可能というわけではありません。原則として、毎年1月から3月までの期間に限り変更手続きが可能です。ただし、新NISA開始時など特別な場合には例外もあります。

楽天からSBIへ乗り換える際の注意点は？

楽天からSBIへ乗り換える際には、まずSBI側で新規にNISA口座を開設する必要があります。また、現在保有している投資信託がSBIでも取り扱い可能か事前に確認しましょう。乗り換え手続き中は一時的に投資ができない期間が生じるため、タイミングに注意が必要です。

乗り換え時に税金の優遇は継続されますか？

はい、適切な手続きを行えばNISAの税制優遇は継続されます。ただし、金融機関変更手続きを誤ると優遇が受けられなくなる可能性があるため、必ず正式な手順に従って乗り換えを行ってください。変更後も非課税枠は引き継がれます。