よくある質問

積立NISAの売却に関するよくある質問

積立NISAで積み立てた分を売却して新NISAで再投資すべきですか？

状況によりますが、新NISAの制度変更を考慮して売却・再投資するメリットがある場合もあります。特に長期保有している場合や投資信託のパフォーマンスが良い場合は検討価値があります。

積立NISAの適切な売却時期はいつですか？

一般的に、投資信託が目標利回りに達した時や、ライフプランに合わせた資金が必要になった時が売却のタイミングです。ただし、短期間での売却は非課税メリットを活かせないので注意が必要です。

旧NISAから新NISAへの移行はどのように行えばよいですか？

旧NISA口座で保有中の商品を売却し、その資金を新NISA口座で再投資する手順になります。移行時期や手続き方法は金融機関によって異なるので、事前に確認することが重要です。