よくある質問
金融資産の割合に関するよくある質問
現金と投資の理想的な割合はどのくらいですか？
一般的に、年代によって異なりますが、50代・60代では現金50％・投資50％が目安と言われています。ただし、リスク許容度や生活スタイルによって調整が必要です。
資産配分を決める際のポイントは？
3つの基準が重要です：(1)生活防衛資金を確保、(2)投資期間を考慮、(3)リスク許容度に合わせる。特に50代以降は流動性の高い資産を多めに持つのが安心です。
NISA口座を活用する際の資産配分のコツは？
NISAは長期投資に適しているため、余剰資金の中からリスク資産に回す部分を優先的に配分すると効率的です。目安として金融資産の20-30％をNISAで運用するケースが多いです。