よくある質問

新NISAとiDeCoの併用に関するよくある質問

新NISAとiDeCoを併用するメリットは何ですか？

新NISAとiDeCoを併用することで、非課税枠を最大限に活用できます。新NISAは投資利益が非課税、iDeCoは掛金が全額所得控除の対象となるため、節税効果と資産形成を同時に実現できます。

新NISAとiDeCoの最適な投資割合は？

最適な割合は個人の収入や年齢によって異なりますが、一般的にはiDeCoで老後資金を確保しつつ、新NISAでより流動性の高い資産を築くバランスが推奨されます。具体的な割合はファイナンシャルプランナーに相談するのが良いでしょう。

個人事業主が新NISAとiDeCoを併用する際の注意点は？

個人事業主はiDeCoの掛金上限が異なるため注意が必要です。また、確定申告時にiDeCoの掛金控除を忘れずに申請しましょう。新NISAとiDeCoの両方で分散投資を心がけることでリスク管理が重要です。