よくある質問
NISA口座の金融機関変更に関するよくある質問
NISA口座の金融機関変更はいつ行うべきですか？
NISA口座の変更は年末の12月が最適です。新しい金融機関で1月から新規枠を使えるようにするため、12月中に手続きを完了させましょう。変更手続きには数日～1週間程度かかる場合があります。
金融機関変更時に保有中の投資信託はどうなりますか？
ほとんどの投資信託はそのまま移管可能ですが、移管できない商品もあるため事前に確認が必要です。移管不可の商品は売却して現金化するか、その金融機関で保有し続ける選択肢があります。
ネット証券への変更手続きはどこまでオンラインで可能ですか？
楽天証券やSBI証券など主要ネット証券では、ほとんどの手続きをオンラインで完結できます。ただし、本人確認書類の提出や印鑑登録が必要な場合があり、その際は郵送での対応が必要になることもあります。