よくある質問

つみたてNISAに関するよくある質問

つみたてNISAの積立額は変更できますか？

はい、つみたてNISAの積立額は変更可能です。金融機関のインターネットサイトやアプリから簡単に変更手続きが行えます。ただし、変更可能な時期や回数に制限がある場合があるので、各金融機関のルールを確認しましょう。

一般NISAからつみたてNISAに切り替えるにはどうすればいいですか？

一般NISAからつみたてNISAへの切り替えは、新しいつみたてNISA口座を開設し、資金を移行することで可能です。ただし、同じ年度に両方のNISAを利用することはできないので注意が必要です。手続き方法は金融機関によって異なります。

NISA口座を別の金融機関に移行する際の注意点は？

NISA口座を金融機関間で移行する場合、非課税期間が継続される「金融機関変更」手続きが必要です。移行時期は年末がおすすめで、移行前に現在の投資信託の扱いや手数料を確認しましょう。オンライン証券への移行でコスト削減できる場合もあります。