よくある質問

イデコとNISAに関するよくある質問

イデコとNISAの最大の違いは何ですか？

イデコは老後資金のための積立型年金制度で、掛金が全額所得控除の対象となります。一方、NISAは非課税投資制度で、利益に対して税金がかかりません。目的や期間によって使い分けることが重要です。

イデコとNISAは併用した方が良いですか？

はい、可能であれば併用がおすすめです。イデコで老後資金を準備しながら、NISAでより流動性の高い資産形成ができます。特に月4万円程度の余裕資金がある場合は、両方をバランスよく活用しましょう。

イデコの掛金上限が2027年に引き上げられるのは本当ですか？

はい、2027年からイデコの月額掛金上限が最大75,000円に引き上げられる予定です。これにより、より多くの資金を節税しながら積み立てることが可能になります。