よくある質問

マネーロンダリングに関するよくある質問

マネーロンダリングとは具体的にどのような行為ですか？

マネーロンダリングとは、麻薬取引や脱税などの犯罪で得た資金を、複数の口座を経由させたり、カジノやタックスヘイブンを利用したりすることで、資金の出所をわからなくする行為です。犯罪収益を正当な資金に見せかけるプロセス全体を指します。

カジノとマネーロンダリングにはどんな関係があるのですか？

カジノは現金取引が多く、チップと現金の交換が容易なため、マネーロンダリングに悪用されることがあります。犯罪資金をチップに換え、短期間で現金に戻すことで、資金の出所を隠蔽する手法が使われます。

日本のマネーロンダリング対策はどのような状況ですか？

日本では金融機関に厳格な報告義務を課していますが、国際的には「実質的不合格」と評価されることもあります。特にファイナンスリース業界など、特定業種向けのガイドラインが策定されるなど、対策強化が進められています。