よくある質問

マネーロンダリングに関するよくある質問

マネーロンダリングとは具体的にどのような行為ですか？

マネーロンダリングとは、犯罪によって得た資金の出所を隠すために、複数の口座を通じて資金を移動させたり、合法的な取引に見せかけたりする行為です。主に脱税や麻薬取引などの不正資金を洗浄する目的で行われます。

日本のマネーロンダリング対策はどのような状況ですか？

日本の対策は「実質的不合格」と評価されることがあります。金融機関や特定事業者には報告義務がありますが、国際基準に比べて対策が不十分と指摘されることも少なくありません。特にファイナンスリース業界では新たなガイドラインが策定されています。

個人がマネーロンダリングに関わらないためにはどうすればよいですか？

不審な資金の移動依頼や、明らかに通常と異なる取引には応じないことが重要です。また、自分の口座を他人に貸したり、資金の出所が不明な取引に加わったりしないよう注意が必要です。疑わしい取引を見つけた場合は金融機関や当局に報告しましょう。