よくある質問

勘定廃止通知書と非課税口座廃止通知書に関するよくある質問

勘定廃止通知書と非課税口座廃止通知書の違いは何ですか？

勘定廃止通知書は一般的な銀行口座や証券口座を閉鎖する際に発行される書類で、非課税口座廃止通知書はNISAなどの非課税制度を利用した口座を閉鎖する際に発行される特別な書類です。非課税口座廃止通知書には税制上の特例が終了したことが記載されます。

NISA口座を変更する際に必要な手続きは？

NISA口座を変更する場合、まず現在の金融機関で非課税口座廃止通知書を発行してもらい、新しい金融機関で口座開設時にこの通知書を提出する必要があります。オンラインで完結する場合も多いですが、金融機関によって手続きが異なる場合があります。

NISA口座の変更時期に注意すべき点は？

NISA口座の変更は年度末（3月）や制度変更時期（2024年や2026年）を避けるのがベストです。変更手続き中に非課税枠がリセットされる可能性があるため、計画的に手続きを行うことが重要です。また、変更前に投資商品の移管可否も確認しましょう。