よくある質問
投資信託の利確に関するよくある質問
投資信託の利確は20％が目安と言われる理由は？
20％利確ルールは、値上がり益を確実に確保しつつ、さらに上昇する可能性も考慮したバランスの取れた戦略です。歴史的なデータから、20％以上の上昇後に調整が入るケースが多いため、この数字が目安としてよく使われます。
FIREの4％ルールと投資信託の利確はどう関係する？
FIREの4％ルールは年間生活費を資産の4％以内に抑える方法で、投資信託の利確とは直接関係ありません。ただし、4％ルールで生活費を賄う場合、投資信託から定期的に売却が必要になるため、税金を考慮した効率的な売却タイミングが重要になります。
利確時の税金計算はどうすればいい？
投資信託の売却益には約20％の税金（所得税15％＋住民税5％）がかかります。特定口座を利用すれば自動で計算されますが、自分で計算する場合は「売却金額－取得価額）×20％」で求められます。損失と相殺できる制度もあるので、税制優遇を活用しましょう。