よくある質問

投資信託の繰上償還に関するよくある質問

繰上償還とはどのような現象ですか？

繰上償還とは、投資信託の純資産総額が一定水準を下回った場合に、予定よりも早く信託期間が終了し、投資家に資金が返還される現象です。主に市場環境の悪化や大量の解約によって発生します。

NISA口座で保有する投資信託が繰上償還されるとどうなりますか？

NISA口座内の投資信託が繰上償還されると、非課税枠が空きますが、その枠は自動的に再利用されません。新たに投資する場合は、別途非課税枠を使用する必要があるため、資産配分の見直しが重要です。

繰上償還のリスクを減らすにはどうすればよいですか？

純資産総額が大きい信託を選ぶ、複数の銘柄に分散投資する、定期的にファンドの状況をチェックするなどの対策が有効です。特に債券ファンドでは金利変動リスクにも注意が必要です。