よくある質問

残高証明書に関するよくある質問

残高証明書はどこで取得できますか？

残高証明書は、該当する金融機関（銀行や信用金庫など）の窓口で取得できます。相続手続きの場合は、被相続人の口座がある銀行で申請が必要です。

残高証明書の取得に必要な書類は何ですか？

一般的には、本人確認書類（運転免許証やパスポート）、印鑑、口座番号がわかるもの（通帳やキャッシュカード）が必要です。相続手続きの場合は、相続人であることを証明する書類（戸籍謄本など）も必要になります。

住宅ローン控除に残高証明書は必要ですか？

2023年以降、住宅ローン控除の手続きでは「調書方式」が導入され、原則として残高証明書は不要になりました。ただし、金融機関によっては従来通り残高証明書を要求する場合もあるため、事前に確認することをおすすめします。