よくある質問
特定口座に関するよくある質問
特定口座の利益は必ず申告が必要ですか？
特定口座（源泉徴収あり）を利用している場合、基本的に確定申告は不要です。ただし、年間20万円を超える配当所得がある場合や、他の所得と合算して申告した方が有利な場合は申告が必要になります。
特定口座の利益を非課税にする方法はありますか？
はい、新NISA制度を利用することで特定口座内の利益を非課税にできます。また、損失が出た場合には3年間繰り越すことができるので、今後の利益と相殺することも可能です。
特定口座年間取引報告書はどのように活用すればよいですか？
年間取引報告書が届いたら、取引内容や損益を確認しましょう。申告が必要な場合や還付を受けられる可能性があるかを判断する重要な資料です。特に複数の証券会社を利用している場合は、全ての報告書をまとめて確認する必要があります。