よくある質問

相続手続きと残高証明書に関するよくある質問

相続手続きで残高証明書は必ず必要ですか？

必ずしも全てのケースで必要ではありませんが、相続税申告が必要な場合や金融機関での名義変更手続きにおいては、残高証明書の提出が求められることが一般的です。特に預貯金の残高が多い場合や相続税の計算が必要な場合は必須となります。

残高証明書はどのように取得すればいいですか？

残高証明書は各金融機関の窓口で取得できます。必要な書類としては、被相続人の死亡証明書、相続人であることを証明する戸籍謄本、印鑑証明書、本人確認書類などが一般的です。金融機関によって必要な書類が異なる場合があるので、事前に確認しましょう。

少額の預貯金でも残高証明書は必要ですか？

金融機関によっては、一定金額以下（例えば100万円以下）の預貯金については簡易な手続きで相続手続きが可能な場合があります。ただし、相続税申告が必要な場合や他の金融機関との合算で課税対象となる可能性があるため、専門家に相談することをおすすめします。