よくある質問
犯罪収益移転防止法 本人確認書類に関するFAQ
2027年改正で本人確認書類の提出方法はどう変わりますか？
2027年4月の改正では、非対面取引の場合、原則として本人確認書類の「原本」の送付が必要になります。これまで認められていた画像情報のみの送信では不十分となるため、金融機関は新たな確認フローの構築が必要です。
法人取引で確認すべき項目は何ですか？
法人取引では5つの項目確認が義務付けられています。具体的には(1)法人の名称、(2)本店所在地、(3)代表者氏名、(4)法人設立の根拠となる法令、(5)取引を行う者の権限確認が必要です。2027年改正ではこれらの確認方法がより厳格化されます。
疑わしい取引を発見した場合の対応は？
疑わしい取引を発見した場合、金融機関は速やかに金融庁へ届け出る義務があります。具体的には不自然な資金移動、本人確認書類の不審点、取引目的と実態の不一致などが該当します。2027年改正ではこの報告基準がさらに明確化される予定です。