よくある質問

繰上償還に関するよくある質問

繰上償還とはどのような現象ですか？

繰上償還とは、投資信託の純資産総額が一定水準を下回った場合に、運用会社の判断で信託期間を繰り上げて解約（償還）することを指します。投資家にとって予期せぬタイミングで資金が戻ってくるリスクがあります。

NISA口座で繰上償還が起こるとどうなりますか？

NISA口座内の投資信託が繰上償還されると、非課税枠が空きますが、その分を再度利用できる期間には制限があります。また、償還プレミアムが付く場合もありますが、投資計画が乱れる可能性があるため注意が必要です。

繰上償還リスクを避けるにはどうすればいいですか？

純資産総額が安定している大型ファンドを選ぶ、複数の投資信託に分散する、定期的に保有ファンドの状況を確認するなどの対策が有効です。特にレバレッジ型やニッチなテーマのファンドはリスクが高い傾向にあります。